Thủ tục thành lập công ty cho thuê tài chính tại TPHCM là quá trình phức tạp nhưng cũng rất quan trọng để đảm bảo hoạt động hợp pháp và hiệu quả của doanh nghiệp. Trong bài viết này, ACC HCM sẽ hướng dẫn chi tiết các bước cần thiết để giúp bạn nắm bắt quy trình và hoàn tất thủ tục một cách hiệu quả, đảm bảo tuân thủ đúng quy định của pháp luật Việt Nam.
Thủ tục thành lập công ty cho thuê tài chính tại TPHCM
Công ty cho thuê tài chính, theo quy định pháp luật Việt Nam, là một loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng với những đặc điểm và chức năng cụ thể. Dựa trên khoản 40 Điều 4 Luật các tổ chức tín dụng 2024, công ty cho thuê tài chính là tổ chức tín dụng phi ngân hàng, thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng theo quy định, trừ các hoạt động nhận tiền gửi của cá nhân và cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng. Điều này có nghĩa rằng, công ty cho thuê tài chính không được phép thực hiện các hoạt động huy động tiền gửi từ cá nhân hoặc cung cấp dịch vụ thanh toán qua tài khoản cá nhân, mà chỉ tập trung vào các hoạt động tín dụng khác.
Bên cạnh đó, theo khoản 5 Điều 3 Nghị định 39/2014/NĐ-CP, công ty cho thuê tài chính được định nghĩa là công ty tài chính chuyên ngành, hoạt động chính là cho thuê tài chính. Điều này có nghĩa rằng, dư nợ cho thuê tài chính của công ty phải chiếm ít nhất 70% tổng dư nợ cấp tín dụng của công ty. Đây là một yêu cầu quan trọng, đảm bảo rằng hoạt động chính của công ty là cho thuê tài chính và không bị phân tán vào các hoạt động tín dụng khác.
2. Hình thức thành lập công ty cho thuê tài chính
Theo quy định tại khoản 2 Điều 6 Luật các tổ chức tín dụng 2024 công ty cho thuê tài chính được tổ chức dưới các hình thức sau:
Công ty Cổ phần (CTCP): Công ty được thành lập và quản lý bởi các cổ đông, với số lượng cổ đông từ 3 trở lên và không hạn chế số lượng cổ đông tối đa. Công ty có thể có Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Đại hội đồng cổ đông để quản lý và giám sát hoạt động.
Công ty trách nhiệm hữu hạn (TNHH)TNHH: Công ty được thành lập bởi tổ chức hoặc cá nhân. Công ty có một người đại diện pháp luật để thực hiện các hoạt động kinh doanh và đại diện cho công ty.
Hình thức thành lập công ty cho thuê tài chính
3. Thủ tục thành lập công ty cho thuê tài chính
Bước 1. Nộp hồ sơ xin cấp phép thành lập công ty cho thuê tài chính
Hồ sơ chung bao gồm:
Đơn đề nghị cấp Giấy phép;
Dự thảo Điều lệ (đã được Hội nghị thành lập thông qua hoặc chủ sở hữu phê duyệt);
Đề án thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng (đã được Hội nghị thành lập thông qua hoặc chủ sở hữu phê duyệt);
Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến:
Biên bản Hội nghị thành lập thông qua hoặc văn bản của chủ sở hữu phê duyệt dự thảo Điều lệ, đề án thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, danh sách các chức danh quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến và lựa chọn Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị;
Bản sao văn bản cử người đại diện theo ủy quyền (nếu có).
Tùy thuộc vào hình thức tổ chức mà sẽ có các loại giấy tờ đặc trưng:
Đối với công ty cổ phần:
Danh sách các cổ đông sáng lập, cổ đông góp vốn thành lập;
Hồ sơ của cổ đông góp vốn thành lập đối với cá nhân, tổ chức;
Hồ sơ liên quan đến thành lập Điều lệ công ty;
Đối với công ty trách nhiệm hữu hạn:
Danh sách các thành viên sáng lập, thành viên góp vốn thành lập;
Hợp đồng liên doanh có các nội dung chủ yếu theo quy định của pháp luật;
Hợp đồng thỏa thuận góp vốn giữa các thành viên sáng lập đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn;
Hồ sơ đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập là ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam;
Hồ sơ đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập là tổ chức tín dụng nước ngoài;
Hồ sơ liên quan đến thành lập Điều lệ công ty.
Sau khi hồ sơ được chuẩn bị kỹ lưỡng, bạn cần nộp hồ sơ qua đường bưu điện hoặc trực tiếp tại Ngân hàng Nhà nước. Trong vòng 30 ngày, NHNN sẽ xác nhận việc nhận hồ sơ và yêu cầu bổ sung nếu cần.
Bước 2. Cấp văn bản chấp thuận nguyên tắc
Trong vòng 90 ngày kể từ ngày nhận hồ sơ đầy đủ, NHNN sẽ cung cấp văn bản chấp thuận nguyên tắc hoặc lý do từ chối. Nếu chấp thuận, bạn cần lập các văn bản bổ sung và gửi lại cho NHNN.
Bước 3. Xác nhận hồ sơ bổ sung (nếu có)
Sau khi nhận được hồ sơ bổ sung, NHNN sẽ xác nhận bằng văn bản về việc đã đầy đủ các văn bản.
Bước 4. Cấp Giấy phép
Cuối cùng, trong vòng 30 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ bổ sung, NHNN sẽ tiến hành cấp Giấy phép hoạt động. Trong trường hợp không chấp thuận, họ sẽ cung cấp lý do cụ thể.
Để thành lập và hoạt động một công ty cho thuê tài chính, việc tuân thủ các điều kiện pháp lý là bắt buộc. Theo Điều 29 của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024, có hiệu lực từ ngày 1/7/2024, các công ty này phải đáp ứng các yêu cầu chi tiết sau:
Đầu tiên, yêu cầu về vốn điều lệ. Vốn điều lệ của công ty cho thuê tài chính phải đạt tối thiểu mức vốn được quy định pháp luật. Điều này đảm bảo rằng công ty có đủ nguồn lực tài chính để thực hiện các hoạt động kinh doanh và đáp ứng các yêu cầu về an toàn tài chính.
Thứ hai, điều kiện về chủ sở hữu và cổ đông sáng lập. Đối với công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, chủ sở hữu phải là pháp nhân đang hoạt động hợp pháp và có đủ năng lực tài chính. Đối với công ty cổ phần, các cổ đông sáng lập phải là pháp nhân hoặc cá nhân có đầy đủ năng lực hành vi dân sự và cam kết đủ khả năng tài chính để góp vốn. Điều này đảm bảo rằng những người tham gia góp vốn đều có đủ khả năng tài chính và tuân thủ các quy định pháp luật.
Tiếp theo, tiêu chuẩn và điều kiện đối với người quản lý và điều hành. Những người này phải đáp ứng các tiêu chuẩn và điều kiện được quy định tại Điều 41 của Luật Các tổ chức tín dụng. Việc này đảm bảo rằng công ty sẽ được quản lý và điều hành bởi những người có đủ năng lực và kinh nghiệm, đảm bảo sự ổn định và phát triển bền vững của công ty.
Ngoài ra, điều lệ công ty cũng phải phù hợp với quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định pháp luật khác. Điều lệ là văn bản quan trọng quy định về tổ chức, hoạt động và quản lý của công ty, do đó, việc tuân thủ các quy định pháp luật là bắt buộc.
Cuối cùng, công ty phải có đề án thành lập và phương án kinh doanh khả thi. Điều này bao gồm việc lập kế hoạch chi tiết về các hoạt động kinh doanh, đánh giá rủi ro và biện pháp xử lý, đảm bảo rằng công ty sẽ hoạt động một cách an toàn và ổn định, không gây ảnh hưởng đến sự ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng và không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh không lành mạnh.
4.2. Điều kiện đối với tổ chức tín dụng liên doanh và 100% vốn nước ngoài
Ngoài các điều kiện chung nêu trên, các tổ chức tín dụng liên doanh và tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài còn phải đáp ứng thêm các điều kiện riêng biệt. Điều này nhằm đảm bảo rằng các tổ chức tín dụng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam sẽ tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật của cả nước nơi đặt trụ sở chính và của Việt Nam.
Đầu tiên, tổ chức tín dụng nước ngoài phải được phép thực hiện hoạt động ngân hàng theo quy định của nước nơi đặt trụ sở chính. Điều này đảm bảo rằng tổ chức tín dụng nước ngoài có đủ năng lực pháp lý và kinh nghiệm để thực hiện các hoạt động tài chính tại Việt Nam.
Thứ hai, các hoạt động dự kiến của công ty cho thuê tài chính liên doanh hoặc 100% vốn nước ngoài phải là những hoạt động mà tổ chức tín dụng nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi đặt trụ sở chính. Điều này đảm bảo rằng các hoạt động của công ty sẽ phù hợp với kinh nghiệm và năng lực của tổ chức tín dụng nước ngoài, đồng thời tuân thủ các quy định pháp luật của cả hai quốc gia.
Cuối cùng, tổ chức tín dụng nước ngoài phải cam kết hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành và hoạt động cho công ty cho thuê tài chính liên doanh hoặc 100% vốn nước ngoài. Điều này đảm bảo rằng công ty sẽ nhận được sự hỗ trợ cần thiết để hoạt động hiệu quả và tuân thủ các quy định pháp luật.
Những điều kiện này nhằm đảm bảo rằng các công ty cho thuê tài chính sẽ hoạt động một cách an toàn, hiệu quả và tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật, góp phần vào sự ổn định và phát triển của hệ thống tài chính ngân hàng tại Việt Nam.
Thủ tục chính để thành lập công ty cho thuê tài chính tại TPHCM là gì?
Bao gồm chuẩn bị hồ sơ đăng ký, nộp đơn đăng ký kinh doanh tại Sở Kế hoạch và Đầu tư, khắc con dấu, mở tài khoản ngân hàng và xin giấy phép kinh doanh từ các cơ quan có thẩm quyền.
Có yêu cầu về vốn điều lệ như thế nào khi thành lập công ty cho thuê tài chính tại TPHCM?
Vốn điều lệ phải đạt ít nhất mức vốn quy định theo Luật Doanh nghiệp và các quy định liên quan.
Cần chuẩn bị những giấy tờ gì để đăng ký thành lập công ty cho thuê tài chính tại TPHCM?
Bao gồm hồ sơ đăng ký kinh doanh, điều lệ công ty, giấy chứng nhận vốn điều lệ, giấy khai sinh (nếu là cá nhân), giấy phép đăng ký kinh doanh, giấy xác nhận đăng ký thuế, bản sao chứng minh nhân dân của các tổ chức, cá nhân liên quan và các giấy tờ khác theo yêu cầu.
Hy vọng qua bài viết, ACC HCM đã giúp quý khách hàng hiểu rõ hơn về vấn đề thủ tục thành lập công ty cho thuê tài chính tại TPHCM. Đừng ngần ngại hãy liên hệ với ACC HCM nếu quý khách hàng có bất kỳ thắc mắc gì cần tư vấn giải quyết.
